يمكن أن يكون ISA للأوراق المالية والأسهم أداة قوية لبناء الثروة. باستخدام هذا الحساب الاستثماري الخاص الموفر للضرائب ، يمكن للأفراد استثمار ما يصل إلى 20 ألف جنيه إسترليني سنويًا في سوق الأوراق المالية. لا يتمتع الجميع بالرفاهية المالية للقدرة على تعظيم ISA على أساس سنوي. لكن أولئك الذين يفعلون ذلك يمكن أن يجدوا أنفسهم في مسار سريع للحصول على محفظة بقيمة مليون جنيه إسترليني.
الاستثمار في عام 2023
مع دخول سوق الأسهم في نوبة غضب كبيرة العام الماضي ، فإن المستثمرين في حيرة من أمرهم لاختيار فرص الشراء في عام 2023. وبفضل ذعر المستثمرين ، تتداول العديد من الشركات المتميزة بأقل من قيمتها الحقيقية. وشراء الأسهم في هذه الشركات يمكن أن يطلق ثروة مذهلة على المدى الطويل.
الحيلة هي تحديد الأقوياء من بين الضعفاء ، ومن الواضح أن القول أسهل من الفعل. هناك الكثير من العوامل التي يجب مراعاتها عند التحقيق في إمكانات الشركة. لكن نقطة البداية الجيدة هي تحديد الشركات التي تتمتع بمزايا تنافسية ملحوظة على أقرانها. هذه سمات فريدة ليس من السهل تكرارها وتعطي اليد العليا في جذب عملاء جدد. على المدى الطويل ، يمكن حتى لميزة تنافسية طفيفة أن تحدث فرقًا كبيرًا في الاستحواذ على حصة السوق.
شيء آخر يجب أخذه في الاعتبار في عام 2023 هو التقلبات. ال مؤشر فوتسي 100 و مؤشر فوتسي 250 بدأ العام ببدايات جيدة. ومع ذلك ، قد يؤدي استمرار رفع أسعار الفائدة إلى تعثر التقييمات مرة أخرى على المدى القصير. وحتى أفضل الاستثمارات في ISA للأسهم والأسهم الخاصة بي اليوم لا تزال مخيبة للآمال.
لذلك ، من الحكمة على الأرجح أن يقوم المستثمرون بتوزيع نشاطهم الشرائي على مدار العام بأكمله بدلاً من مجرد مبلغ واحد ضخم. وبهذه الطريقة ، إذا استمرت أسعار الأسهم في الانخفاض ، فسيكون رأس المال الإضافي متاحًا للاستفادة من المزيد من التقييمات الرخيصة.
بناء ISA بقيمة 1 مليون جنيه إسترليني
منذ إنشائه ، حقق FTSE 250 متوسط عائد إجمالي مذهل بلغ 10.6٪ سنويًا. ومن خلال اختيار الأسهم الفردية بدلاً من اختيار صندوق المؤشرات ، يمكن للمستثمر أن يحقق نتائج أفضل. حتى لو كانت نسبة 1٪ إضافية فقط ، يمكن أن يحدث هذا فرقًا كبيرًا.
من خلال استثمار ما يقل قليلاً عن 1667 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا ، يمكن للمستثمر زيادة أسهمه ومشاركة ISA. بافتراض أن بإمكانهم تكرار الأداء التاريخي لمؤشر FTSE 250 في المضي قدمًا ، فقد يستغرق الأمر أقل من 18 عامًا لبناء محفظة بقيمة مليون جنيه إسترليني عند البدء من نقطة الصفر.
بعد 30 عامًا ، يمكن أن يجلسوا على 4.3 مليون جنيه إسترليني. وإذا أثبتوا أنهم بارعون في اختيار الأسهم ، فإن هذه النسبة الإضافية البالغة 1٪ المركبة على مدى ثلاثة عقود تترجم إلى محفظة 5.3 مليون جنيه إسترليني!
بقدر ما قد يبدو احتمال أن تصبح مليونيراً مثيراً ، إلا أن هناك بعض المحاذير التي يجب مراعاتها. 30 عاما هي فترة طويلة. وكما ذكرنا الجميع في عام 2022 ، فإن تعطل أسواق الأسهم وتصحيحاتها عادة ما تؤدي إلى تعطيل عملية بناء الثروة.
في حين أن تأثيرات هذه الأحداث المحبطة تنعكس على المدى الطويل ، اعتمادًا على توقيتها ، يمكن أن يكون لدى المستثمر أقل بكثير من المتوقع. بل إن المخاطر أعلى بالنسبة لجامعي الأسهم الذين يتعين عليهم الإبحار في المياه المضطربة لسوق متقلب.
ومع ذلك ، نظرًا للمكافآت المحتملة ، فإن مخاطر عدم الاستثمار تبدو أكبر ، في رأيي.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تكون عرضة للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى في هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. وليس المقصود منها أن تكون ، ولا تشكل ، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. القراء مسؤولون عن بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
المنشور كيف أستثمر 20 ألف جنيه إسترليني في ISA للأسهم والأسهم في عام 2023 لأستهدف مليون دولار ظهر لأول مرة موتلي فول المملكة المتحدة.
المزيد من القراءة
الآراء المعبر عنها حول الشركات المذكورة في هذه المقالة هي آراء الكاتب ، وبالتالي قد تختلف عن التوصيات الرسمية التي نقدمها في خدمات الاشتراك لدينا مثل Share Advisor و Hidden Winners و Professional. هنا في The Motley Idiot ، نعتقد أن التفكير في مجموعة متنوعة من الأفكار يجعلنا نتحدث نحن أفضل المستثمرين.
موتلي فول في المملكة المتحدة 2023
